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来源:新华网

4月28日,中国农业银行股份有限公司(股票代码SH:601288;;HK:1288)发布2023年第一季度业绩。今年以来,农业银行牢牢把握高质量发展这个首要任务,更加主动融入和服务构建发展新格局,统筹业务经营、改革创新和风险防范,实现了一季度业务经营的“良好开局”。

价值创造和业务运营保持弹性。

创造价值的能力保持稳定。总资产达到36.8万亿元。一季度净利润721亿元,增长2.8%。营业收入1894亿元,增速2.2%。手续费净收入325亿元,增长2.8%。拨备前利润1396亿元,增速1.1%。加权平均净资产收益率(ROAE)为12.60%。成功发行700亿元二级资本债券,资本充足率16.8%。

主要业务指标再创新高。贷款总额21.1万亿元,增加1.37万亿元,增速6.9%;债券投资增加2729亿元,同比多增1121亿元。客户资金管理能力不断增强,全口径存款余额30.9万亿元,增加2.7万亿元,增速9.5%;其中,对公司客户存款超过10万亿元,增加1.1万亿元;个人储蓄存款达到16.4万亿元,增加1.4万亿元,存款利率为1.69%。

服务实体经济继续走在前列。

重点领域信贷投放精准有力。制造业贷款余额(监管口径)2.69万亿元,增加3921亿元,增速17%,增量和增速均领先同业。其中,制造业中长期贷款增加2191亿元,增速28.6%。战略性新兴产业贷款余额1.6万亿元,增加4312亿元,增速34.7%。绿色信贷业务余额3.3万亿元,增速22%。

扩大投资,促进消费。在投资扩张方面,房地产开发贷款超过1000亿元;基建资金配套融资总额705亿元,居行业首位。在促进消费方面,个人贷款余额7.9万亿元,增加3584亿元。其中,个人住房贷款余额5.39万亿元,增加482亿元;个人消费贷款余额8793亿元,增加383亿元,其中信用卡贷款余额超过6500亿元。个人贷款、个人住房贷款、个人消费贷款、信用卡贷款在业内名列前茅。

服务国家高水平对外开放取得新成效。国际结算、跨境人民币结算、国际信贷业务(包括贸易融资、涉外保函和信用证)稳步增长,业务量分别为6623亿美元、8104亿元和5024亿元,同比增速分别为47%、36%和43%。

建设农业强国步伐加快。

县域贷款余额超过8万亿元。贷款余额达8.05万亿元,增加7195亿元,增速为9.82%,创历史同期新高,贷款占全行比重较去年末提高1.05个百分点。涉农贷款余额6.23万亿元,增速12.73%,比全行高5.88个百分点,占比比上年末高1.58个百分点。

乡村振兴重点领域贷款快速增长。全力为春季农业生产重点领域和重要主体提供金融服务,备耕春耕贷款新增2000亿元以上。重点粮区贷款余额2464亿元,增加687亿元,增速38.6%,明显高于全行和县域贷款增速。水利贷款余额4846亿元,增加454亿元,增速10.3%。余额、增量、增速均创历史新高。160个国家乡村振兴重点县贷款余额3460亿元,增加311亿元,增速9.9%,高于全行3.0个百分点。

创新和提高农户贷款管理能力。农户贷款余额达到9705亿元,增加1901亿元,创历史新高。加大创新产品推广力度,“惠农e贷”增速25.9%,“富民贷”增速56%。

数字乡村振兴金融服务扩大范围,提高质量。数字农村云平台功能不断完善,累计客户3.2万家,覆盖2484个县(区)。大力推广农村版手机银行,县域个人手机银行注册客户达到2.14亿户。

服务普惠,持续优化民生质量和效率

普惠小微服务支持力度不断加大。普惠金融贷款余额突破3万亿元,达到3.14万亿元,增加5707亿元,增速22%。普惠小微企业贷款客户达到310万户,新增57万户,服务覆盖面持续扩大。

民生金融服务质量和效率进一步提升。优化完善新市民专属存款和理财产品配置,累计发行“朱富卡”412万张。民生领域金融服务取得新成效,养老金委托管理规模2196亿元,增长7.75%。累计发行实体社保卡2.88亿张,发行电子社保卡8751万张,激活医保电子凭证6330万张,均保持行业领先。

在线金融服务水平继续深化。手机银行客户月活1.93亿,创历史新高,总量、增量、月增量均保持行业领先。“农行e贷”网贷产品体系发展良好,余额3.46万亿,增速13.6%。持续推进和优化校园、食堂等重点场景的标准化和体验式建设。互联网高频场景数达到3.9万个,增长率为24.3%。推出“中国农业银行”一站式在线智能服务平台,整合市场资讯、行业分析、智能金融、ESG咨询等功能,全面满足企业客户的投融资和管理需求。

防范和化解风险的能力稳步提高。

资产质量继续改善。不断加强全面风险管理,有效维护金融资产安全。不良贷款率1.37%,与去年末持平。各类风险先行指标持续改善,关注类贷款率1.44%,较年初下降2bp;逾期贷款率为1.00%,较年初下降8BP。拨备覆盖率为302.61%,保持了较强的抗风险能力。

重点领域信贷风险化解力度不断加大。加强风险评估,稳步防范和化解房地产、地方政府相关信贷业务等重点领域风险。加强监测、预警、数据模型等前瞻性风险识别工具的应用。信贷客户风险预警监控系统覆盖率100%,预警效率和准确率显著提高。

市场风险防控的前瞻性和有效性持续提升。密切关注主要经济体货币政策调整和市场波动,加强海外机构市场风险监测和资产负债管理,合理控制业务敞口和久期,实施外汇资金全额管理,使相关市场和流动性风险总体可控。

生产运行和网络安全防线进一步加强。核心系统交易量再创新高,日均交易量15.64亿笔,同比增长33%,生产运行保持稳定。持续推进网络安全运营技术和防御体系建设,实现分布式核心并行验证环境下云安全防护平台100%部署,有效保障系统安全稳定运行。

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